金融機関向けにITソリューションを提案する際、多くのベンダーが最初に戸惑うのが「部署名の分かりにくさ」です。一般企業の感覚で「企画部＝商品企画」「リスク管理＝セキュリティ」「事務＝バックオフィス」と捉えてしまうと、提案先を誤り、商談が前に進まないケースも少なくありません。金融機関は業態特有の組織構造となっており、同じ名称でも役割が大きく異なる点に注意が必要です。
地方銀行や大手信金での一般的な部門名、部署名と役割、検討されうる対象システムの代表例をまとめてみました。
企画部門
企画部門は、銀行全体の方向を定める“司令塔”といえる存在です。一般企業でいう商品企画のイメージとは異なり、もっと広い範囲をカバーします。
総合企画部
一般企業の経営企画に近い存在ではあるものの、その役割はより広範です。中長期の経営計画の策定に加え、ALM（資産負債管理）や自己資本比率の管理、規制対応など、経営の根幹に関わる計数管理機能を担っています。
最近はDX推進やデジタル戦略部門がこの配下に置かれることも多く、全社横断のプロジェクトを主導するケースも見られます。つまり、「新しい仕組みを導入したい」というテーマであれば、実はこの部署がキーマンになる可能性があります。
対象システム：ALM・経営管理システム、収益管理システム、経営ダッシュボード、データ活用など
リスク統括部・リスク管理部
ITベンダーが誤解しやすい部署の代表例です。名称から情報セキュリティやシステムリスクを想起しがちですが、銀行における三大リスクとは「信用リスク」「市場リスク」「オペレーショナルリスク」を指します。
信用リスクは融資先の貸し倒れ、市場リスクは金利や為替変動による資産価値の変動、オペレーショナルリスクは事務ミスや不祥事などに起因する損失を意味します。したがって、サイバーセキュリティ対策やシステム更新の提案を同部門に持ち込んでも、直接的な導入判断にはつながらない場合があります。
対象システム：信用リスク計測モデル、市場リスク管理システム、ストレステスト支援など
営業推進部門
営業推進部門は、店舗を横断して営業方針・施策を定め、業績を管理する“現場の中枢”。
銀行の収益の根幹を担うため、店舗の動きに直結するのが特徴です。
営業推進部・営業統括部
支店の営業活動を統括し、KPIの設定や商品別の販売戦略を策定する部門です。SFAやCRM、営業支援ツールなど、現場の業務効率化に資するソリューションは、この部署が強い関心を持つ傾向にあります。また「法人営業部」「個人営業部」といったフロント部門がユーザー部門として導入を主導し、後からシステム部門が参画する、という意思決定プロセスも近年では一般的になりつつあります。
対象システム：SFA、CRM、顧客接点管理、Web接客、モバイル営業支援、営業提案ツール、名刺管理など
融資部、審査部
融資部は案件の組成や顧客対応を担い、審査部は与信判断を専門に行います。信用スコアリングや審査支援システムなどの提案は、両部門それぞれのニーズを踏まえる必要があります。
対象システム：融資支援システム、審査ワークフロー、電子稟議システムなど
事務部門
営業店の後方事務や集中処理業務を担い、業務効率化や事務リスク低減の観点からIT導入の実務責任者となるケースもあります。※信用金庫では「事務部」が実質的にシステム部門を兼ねる場合もあります。
事務部（事務統括部、事務集中部）
バックオフィス業務を統括し、厳格な事務処理を求められます。伝票・文書管理、税公金事務、口座関連手続き、カード発送、集中事務センターの運営などを担当します。
対象システム：ペーパーレス、文書管理、税公金収納システム、OCR、電子帳簿ソリューションなど
システム部門
勘定系をはじめとする行内システムの安定稼働とITガバナンスを担う技術部門です。IT導入においては最終的な技術評価やセキュリティ、運用面の妥当性を判断する役割を持ちます。
システム部
銀行はシステム依存度が高く、システム部の役割は大きいと言えます。勘定系システムをはじめとする銀行の基幹システムを安定稼働が目的とした運用・保守に加え、情報系や周辺システムの管理、セキュリティ統制、障害対応、クラウドやDXなどの新技術導入まで幅広い役割を担います。
対象システム：バンキングシステム、IT資産管理、電子帳票ソリューションなど
金融ITの導入は、複数部署の合意形成によって決まります。誰を起点に、どの部署を巻き込むかを踏まえた提案設計が商談成功の鍵となります。
